曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的 " 德御系 " 山西金融詐騙案件，引發(fā)了整個(gè)山西金融系統(tǒng)的震動(dòng)，但一切的始作俑者田文軍郝江波夫婦，卻在 2018 年逃往英國(guó)。6 年后的今天，這名聞風(fēng)而逃的金融犯罪者，將要面臨跨國(guó)追責(zé)。

英國(guó)國(guó)家打擊犯罪局（NCA）12 月 10 日發(fā)布公告稱，因始終無(wú)法提供其巨額資產(chǎn)來(lái)源的合理解釋，田文軍及妻子郝江波在英國(guó)的價(jià)值 1200 萬(wàn)英鎊（約合人民幣 1.1 億元）的資產(chǎn)，包括倫敦漢普斯特德郊區(qū)的兩處豪宅物業(yè)、位于考文垂的兩棟學(xué)生公寓以及多個(gè)銀行賬戶中的資金被正式?jīng)]收。

NCA 表示，之后這些資產(chǎn)的收益將由英國(guó)財(cái)政部和 NCA 共同分配，具體的處置方式包括支持當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)項(xiàng)目、改善公共安全設(shè)施、繼續(xù)打擊有組織犯罪，以及可能返還給受害人。

自 2021 年中國(guó)警方請(qǐng)求 NCA 協(xié)助調(diào)查田文軍夫婦在英資產(chǎn)情況以來(lái)，此次跨國(guó)追責(zé)終于有了新的進(jìn)展。時(shí)隔六年的清算，體現(xiàn)了我國(guó)對(duì)犯罪所得資產(chǎn)追繳的決心。

2000 億元金融造假

央視曾在 2023 年 1 月 10 日播出了反腐專題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》，其中便揭露了山西省金融領(lǐng)域系統(tǒng)的一場(chǎng)反腐風(fēng)暴。 這則案件涉及了山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng)，縱跨省市縣三級(jí)，波及多個(gè)縣市，涉案人員就達(dá)到 168 名，其中包括多名廳級(jí)和處級(jí)干部，可謂是山西金融和財(cái)政領(lǐng)域的一起重大案件。

這個(gè)影響整個(gè)山西金融系統(tǒng)的案件，背后涉及了田文軍操控的 " 德御系 "。據(jù)報(bào)道，田文軍和郝江波夫婦在 2011 年至 2016 年期間，通過(guò)不正當(dāng)手段從山西省多家農(nóng)村信用社和城市商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)獲取了超過(guò)兩千億元人民幣的貸款。

" 德御系 " 的實(shí)際控制人田文軍，出生于 1973 年，成長(zhǎng)于晉中一個(gè)大學(xué)教師家庭。早年曾在榆次區(qū)物資局工作，后下海從事糧油生意。

2006 年，田文軍成立中海博投資（北京）有限公司，涉足農(nóng)業(yè)相關(guān)領(lǐng)域投資，并設(shè)立山西棟盛擔(dān)保有限公司，為中小企業(yè)提供融資貸款服務(wù)，從糧油生意轉(zhuǎn)移到了金融領(lǐng)域，成為 " 德御系 " 的前身。2009 年，中海博投資更名為德天御生態(tài)科技（北京）有限公司。

2010 年，田文軍和兩位老鄉(xiāng)——張俊德和任永青一起，正式結(jié)成了 " 德御系 " 的雛形。田文軍通過(guò)收購(gòu)二人的農(nóng)貿(mào)公司，成立 " 德御農(nóng)業(yè) "，將這家糧油買賣的公司變成了一家包含采購(gòu)、加工到銷售雜糧和玉米的全產(chǎn)業(yè)鏈公司。

2010 年，田文軍將創(chuàng)辦僅一年的德御農(nóng)業(yè)推上了美國(guó)納斯達(dá)克，成為山西第一家在海外上市的企業(yè)，為后續(xù)資本操作奠定了基礎(chǔ)，田文軍也退至幕后。2014 年，田文軍與在北京朝陽(yáng)稅務(wù)系統(tǒng)工作的郝江波正式結(jié)婚，其核心團(tuán)隊(duì)成員也逐漸完善，" 德御系 " 也開啟了一系列資本操作。

首先是在金融系統(tǒng)中通過(guò) " 拆東墻補(bǔ)西墻 " 的方式瘋狂借貸。在 2013 年，田文軍通過(guò)晉中銀行的增資擴(kuò)股計(jì)劃成為晉中銀行的董事，開啟了他 " 空手套白狼 " 的操作。他利用抵押 A 銀行股權(quán)向 B 銀行獲取資金，再用這筆資金去收購(gòu) C 銀行的股權(quán)，如此反復(fù)，讓田文軍最終成為山西多家銀行和金融機(jī)構(gòu)的投資人。據(jù)企查查信息，田文軍妻子郝江波控制的和柚實(shí)業(yè)直接投資了 10 家銀行，" 德御系 " 間接入股的銀行數(shù)量更是接近 20 家。

與銀行的緊密關(guān)聯(lián)，為田文軍的資本騰挪提供了倚靠，據(jù)報(bào)道，這對(duì)夫婦在 2011 年至 2016 年，通過(guò)不正當(dāng)手段從山西省多家農(nóng)村信用社和城市商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)獲取了超過(guò)兩千億元人民幣的貸款。

瘋狂的 A 股收割機(jī)

對(duì) " 德御系 " 來(lái)說(shuō)，旗下的少量實(shí)體產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)上只是幌子，最終目的是利用違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出的錢投入資本市場(chǎng)運(yùn)作。為了能夠順利套現(xiàn)，田文軍還不惜成立 " 技術(shù)處 "，累計(jì)偽造了 1000 多個(gè)公章，制造出重達(dá)十幾噸的虛假信貸材料。

這幾年間，" 德御系 " 共注冊(cè)、收購(gòu)了 60 余家公司，鼎盛時(shí)在中外資本市場(chǎng)上控制著 7 家上市公司，而這些上市公司，也成了田文軍套現(xiàn)的工具。

2016 年 8 月 8 日至 2018 年 9 月 20 日期間，田文軍控制了 8 個(gè)自然人證券賬戶和 11 個(gè)機(jī)構(gòu)證券賬戶，共 19 個(gè)證券賬戶，集中資金優(yōu)勢(shì)和持股優(yōu)勢(shì)，以 " 反向交易 "（俗稱：" 對(duì)敲 "）、買單高于賣一的手法，使用 19 個(gè)關(guān)聯(lián)證券賬戶，頻繁買賣 " 仁東控股 " 股票， 合計(jì)買入賣出金額超過(guò) 40 億元，致使 " 仁東控股 " 股價(jià)漲幅遠(yuǎn)超深證成指。

好景不長(zhǎng)，2017 年末，田文軍控制的龍躍實(shí)業(yè)在山西出現(xiàn)了大額集中融資風(fēng)險(xiǎn)，陷入債務(wù)危機(jī)。" 德御系 " 核心人物之一的任永青因涉嫌信披違規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。2018 年末，山西省成立了對(duì)田文軍控制的德御系龍躍實(shí)業(yè)大額融資風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，民企東旭集團(tuán)和華訊方舟集團(tuán)因承接了龍躍集團(tuán)超過(guò)百億存量債務(wù)，也被迫破產(chǎn)重整和司法重整。

2020 年 4 月 26 日，針對(duì)山西金融腐敗案件，"4.16" 專案組成立，全方位徹查圍繞 " 德御系 " 的金融腐敗，已經(jīng)逃亡海外的田文軍夫妻開始面臨中國(guó)的司法訴訟；2020 年 7 月，證監(jiān)會(huì)曾就田文軍操縱仁東控股，以及超比例持有 *ST 北訊未按規(guī)定披露和限制性內(nèi)交易的行為，發(fā)出《行政處罰事先告知書》，但當(dāng)時(shí)的田文軍已經(jīng)找不到人了。

同年 12 月，由田文軍夫婦實(shí)際控股的仁東控股在 20 天內(nèi)市值蒸發(fā)約 255 億元人民幣。12 月，證監(jiān)會(huì)依法對(duì)田文軍操縱 " 仁東控股 " 價(jià)格的行為，處以 200 萬(wàn)元的罰款；對(duì)田文軍未按規(guī)定披露信息的行為，和在限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)買賣 "*ST 北訊 " 的行為，分別處以 30 萬(wàn)元和 50 萬(wàn)元罰款。

這波 " 德御系 " 所牽連的金融案件，覆蓋了山西省全部 11 個(gè)地級(jí)市及超過(guò) 50 個(gè)縣、市、區(qū)，幾乎涵蓋了整個(gè)山西金融體系的各個(gè)層面，更是從廳級(jí)干部到處級(jí)干部，122 人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。

跨國(guó)清算

從 2017 年開始，田文軍夫婦就開始籌備逃往海外。他們通過(guò)海外機(jī)構(gòu)海豚金融（Dolfin Financial）申請(qǐng)英國(guó)投資者簽證計(jì)劃（Tier1），該項(xiàng)目自 2008 年起面向非歐盟的高資產(chǎn)凈值人群推出，投資者可通過(guò)投入 1000 萬(wàn)英鎊資金，在兩年后獲得英國(guó)永久居留權(quán)。

資料顯示，田文軍一家在英國(guó)購(gòu)置了大量資產(chǎn)，海豚金融為其在英國(guó)投資了 1000 多萬(wàn)英鎊，而這筆資金據(jù)稱是田文軍 2015 年 10 月以 2 億人民幣（約 2000 萬(wàn)英鎊）出售在中國(guó)棟盛國(guó)際投資集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱棟盛集團(tuán)）的股份后獲得。而 NCA 根據(jù)長(zhǎng)治市公安局了解到，棟盛集團(tuán)正是田文軍當(dāng)年建立的空殼公司之一。

在 2021 年 6 月 30 日，英國(guó)金融行為監(jiān)管局宣布對(duì)海豚金融進(jìn)行接管，原因是該公司所操作的 Tier1 項(xiàng)目涉及嚴(yán)重的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)。

2020 年 8 月 4 日，中國(guó)警方要求 NCA 對(duì)田文軍夫婦在英國(guó)境內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行清查；2021 年 8 月 4 日，中國(guó)警方請(qǐng)求 NCA 協(xié)助調(diào)查田文軍夫婦在英資產(chǎn)情況。

2022 年 5 月，郝江波在倫敦的巴萊克銀行賬戶存入 69500 英鎊（約合 64 萬(wàn)元人民幣）的現(xiàn)金，觸發(fā)了英國(guó)的一系列審查。又過(guò)了兩個(gè)月，郝江波被發(fā)現(xiàn)又試圖轉(zhuǎn)移在勞埃德銀行持有的 318 萬(wàn)英鎊（約 3000 萬(wàn)人民幣），NCA 將其銀行賬戶凍結(jié)。英國(guó)當(dāng)局分別在 2022 年底和 2023 年 5 月針對(duì)夫婦二人的可疑資產(chǎn)啟動(dòng)凍結(jié)令。

據(jù)英國(guó)當(dāng)局調(diào)查，田文軍夫婦被發(fā)現(xiàn)有 39 個(gè)銀行賬戶，包括中國(guó)銀行（英國(guó)）有限公司、蘇格蘭銀行、巴克萊銀行、顧資銀行、勞埃德銀行等，英國(guó) NCA 調(diào)查人士表示，這還不是賬戶的詳盡清單。

英國(guó)調(diào)查機(jī)構(gòu)指出，夫婦兩人被指在長(zhǎng)達(dá) 14 年的時(shí)間里，通過(guò)一系列空殼公司申請(qǐng)?zhí)摷儋J款和操縱股市，涉及的不法所得可能接近 12 億英鎊。NCA 懷疑這些資產(chǎn)是在中國(guó)實(shí)施大規(guī)模金融欺詐以及在包括英國(guó)和澤西島在內(nèi)的海外司法管轄區(qū)洗錢犯罪所得。

2024 年 11 月 26 日，NCA 申請(qǐng)對(duì)田文軍與郝江波夫妻等 6 個(gè)個(gè)人及實(shí)體的民事追償令，一旦法院批準(zhǔn)，田文軍夫婦在英國(guó)的非法財(cái)產(chǎn)將被直接沒收。

最終，在 2024 年 12 月 10 日，英國(guó)國(guó)家打擊犯罪局發(fā)布公告稱，因田文軍及其妻子郝江波始終無(wú)法提供其在英巨額資產(chǎn)來(lái)源的合理解釋，沒收了其總價(jià)值達(dá) 1200 萬(wàn)英鎊（約合人民幣 1.1 億元）的資產(chǎn)，歷經(jīng) 6 年的跨國(guó)清算至此初步落錘。

本文來(lái)自微信公眾號(hào) " 投資者網(wǎng) "，作者：韓宜珈，36 氪經(jīng)授權(quán)發(fā)布。